Kapitaliseringsavtal

Ett mångsidigt och flexibelt sätt att investera i flera av Sparbankens fonder och Kapitalförvaltarnas Bästa-investeringsportföljer.

Sparbankens varumärkesbild.
check

Du kan göra uttag från dina investeringar när du vill.

check

Investeringsobjekten kan lätt anpassas utan skattepåföljder.

check

Tidsbundet avtal för långsiktiga placeringar.

Varför välja ett kapitaliseringsavtal?

Ett flexibelt kapitaliseringsavtal är lämpligt för både privatpersoner och företag. Lämna en kontaktförfrågan för att komma igång och välja rätt investeringshelhet.

Kapitaliseringsavtalet är avsett för långsiktiga placeringar. Du kan välja investeringsobjekt beroende på dina avkastningsförväntningar och din risktolerans. Kom alltid ihåg att dessa två är beroende av varandra: ju högre avkastning, desto större risk.

Kom ihåg dessa när du väljer investeringsobjekt

När du väljer investeringsobjekt har dina mål, risktolerans och din egen aktivitet betydelse. Här är ett par frågor som diskuteras tillsammans med Sparbankens expert innan investeringsobjekten för kapitaliseringsavtalet väljs. Grundarbetet och kartläggning av investerarprofilen görs noga så att vi kan erbjuda det lämpligaste alternativet för dig!

  • Vilken typ av framtidsplaner eller mål har du?
  • Hur mycket kan du spara varje månad eller vill du investera en större summa på en gång?
  • Hur länge är du redo att investera?
  • Hurdan avkastning är du ute efter och hurdan risk är du villig att acceptera?
  • Hur aktivt följer du med investeringsobjekt – eller föredrar du en förvald helhet?

Kapitaliseringsavtalets nytta för privatpersoner

  • är väl lämpad för långsiktiga besparingar och förberedelser, investeringsperioden är minst tre år.
  • betalningar kan göras enligt egen betalningsplan.
  • ett bra alternativ som ditt första investeringsobjekt, till exempel för att investera examenspengar eller sommarjobbspengar på ett effektivt sätt. Lämplig för att till exempel spara till handpenningen för den första bostaden eller för att finansiera ett mellanår.
  • du kan ändra investeringsobjekt fritt under avtalstiden utan skattepåföljder.
  • du kan fritt ta ut medel.

Kapitaliseringsavtalets nytta för företag

  • bolagets tillgångar ger avkastning under en längre tid.
  • visstidsavtal för en period på 5–20 år.
  • en bättre avkastning eller ett säkrare alternativ? Det bestämmer du.
  • möjligheten att använda våra kapitalförvaltares färdiga rekommendationer för investeringsobjekt eller att välja dem själva.
  • du kan göra ändringar i investeringsobjekten sex gånger om året, utan några kostnader och skatter på eventuella försäljningsvinster.
...