Yritysrahoituksella vahva alku kasvuun – Vanhan Porvoon Panimon pankkitarina

Ideasta ensi-investointiin haastavassa markkinatilanteessa

Idea Vanhan Porvoon Panimosta sai alkunsa, kun Anders Granfeltin omistama liiketila Porvoon Rihkamakadulla jäi tyhjilleen. Pienpanimotoiminta kiinnosti Granfeltia ja toiminnan luonne sopi hyvin vanhan kaupungin henkeen, joten hän lähti viemään ideaa eteenpäin.

Granfelt tutustui toimialaan, verkostoitui oikeiden ihmisten kanssa, laati tarkat laskelmat ja suunnitelmat, ja perusti yhtiön vuonna 2020. Aivan aluksi tuoreen panimoyrittäjän oli haettava pankista rahoitusta – liiketila piti remontoida panimokäyttöön sopivaksi ja panimolaitteet hankkia ennen kuin oluen tuotanto ja myynti voitiin aloittaa.

– Hain alkuinvestointiin rahoitusta useasta eri pankista. Niihin aikoihin ravintolabisnes oli pandemian vuoksi huonossa jamassa ja pankeilta tuli kategorisesti kielteisiä vastauksia jo ennen kuin pääsin edes esittelemään liiketoimintasuunnitelmaa ja kertomaan käytettävissä olevista vakuuksista, Granfelt muistelee.

Hän kertoo ymmärtävänsä hyvin, miksi ravintola-alan liiketoiminnan rahoittaminen näyttäytyi tuolloin pankeille riskialttiina. Sopiva rahoituskumppani löytyi lopulta aivan panimon naapurista, kun Myrskylän Säästöpankin yrityspäällikkö Markus Leponen näki hankkeessa potentiaalia.

– Jos tekisimme päätöksiä pelkästään markkinatilannetta ja lainahakemusta katsomalla, en ehkä itsekään olisi voinut tuolloin lähteä edistämään hanketta. Andersin tekemät laskelmat ja liiketoimintasuunnitelma sekä hänen kanssaan käydyt keskustelut vakuuttivat minut siitä, että idea toimii ja rahoitushakemusta on turvallista edistää, Leponen kertaa.

Ensimmäinen investointi loi pohjan yrityksen kasvulle

Yritysten ensi-investoinnit ovat myös rahoittajalle erityinen paikka. Kun kannattavuuden tasoa ei voi todentaa tarkastelemalla aiempia tilikausia, tilannetta on arvioitava muilla tavoin.

– Rahoitusta suunnitellessa mietitään silloin investoinnin kannattavuutta ja kapasiteettia kokonaisuudessaan: millaisia tuotantomääriä laitteilla voidaan valmistaa, miten jakelukanavat toimivat, onko tuotevalikoima tarpeeksi laaja ja niin edelleen, Leponen luettelee.

Granfeltin laatimassa liiketoimintasuunnitelmassa pankin vakuuttivat hyvin suunnitellut prosessit ja jakelukanavat, realistisesti tunnistetut riskit sekä yrittäjän laajat verkostot, osaaminen ja asiantuntemus.

– Paikallisena pankkina ja ihmisinä tunsimme hyvin markkina-alueen ja tiesimme idean toimivan täällä. Anders oli onnistunut tuomaan liiketoimintaan oman leiman ja uniikkia paikallisuutta, Leponen lisää.

Vanhan Porvoon Panimon ensimmäinen oluterä valmistui, ja panimokauppa avasi ovensa kevättalvella 2022 juuri silloin, kun ravintola-alaa koskeneet pandemiarajoitukset poistuivat. Olutta jaeltiin paikallisiin ravintoloihin, jotka ottivat oman kaupungin panimon tuotteet hyvin vastaan.

– Alkusatsaukselle saimme toiminnan onnistuneesti käyntiin, ja samalla investoinnilla olemme pystyneet jopa laajentumaan. Vaikka rahoitustarve alussa oli suuri, voidaan hankituilla laitteilla tuottaa olutta ja tehdä hyvää liikevaihtoa vielä pitkään, Granfelt kertoo.

Hyvä pankkisuhde tukee yrityksen kasvua

Ensimmäisestä rahoituskierroksesta alkanut yhteistyö jatkuu tänäkin päivänä ja on vuosien varrella syventynyt.

– Usein yritysasiakkuudet alkavat rahoituskärjellä ja myöhemmin asiakkuutta täydennetään tarvittavilla palveluilla. Pyrimme tekemään kaikesta asiakkaalle mahdollisimman helppoa ja rakentamaan kokonaisuuden sellaiseksi, joka toimii yrityksen arjessa vaivattomasti, Leponen kertoo.

Myös Vanhan Porvoon Panimolle avattiin Säästöpankkiin tili ja muut tarpeelliset pankkipalvelut. Säästöpankin suoraviivainen palvelu ja tutuksi tullut yhteyshenkilö ovat olleet Granfeltille hyödyksi niin palveluiden avaamisessa kuin rahoitusta ja Finnveran vakuuksia hakiessa.

– Puhuimme aivan alusta asti Markuksen kanssa samaa kieltä, ja palvelu on aina ollut todella sujuvaa. Myös Finnveran hakemuksen eteni Markuksen avulla todella suoraviivaisesti. Arvostan sitä, että kaikki asiat voi hoitaa yhden yhteyshenkilön kanssa eikä jokaisella tapaamiskerralla tarvitse aloittaa keskustelua alusta, Granfelt toteaa.

Hyvä pankkisuhde on molempien mielestä yksi tärkeimmistä palasista yrittäjän arjessa ja liiketoimintaa kasvattaessa. Vanhan Porvoon Panimo on alkuinvestoinnin jälkeen hakenut ja saanut Säästöpankista rahoitusta kaksi kertaa – ensin tuotantokapasiteetin laajentamiseen ja sitten oman baarin avaamiseen.

– On tosi tärkeää, että pankkiin on hyvät yhteydet ja asioita voidaan käydä läpi matalalla kynnyksellä. Aivan kaikkiin ideoihini pankki ei ole voinut lähteä mukaan, ja silloin Markus on selkeästi kertonut, miksi näin on. Keskinäinen luottamus vahvistuu, kun asioista puhutaan suoraan, Granfelt kertoo.

Henkilökohtainen yhteys pankkiin tuo turvaa ja mielenrauhaa myös silloin, kun jotain yllättävää tapahtuu – kuten silloin, kun Vanhan Porvoon Panimon tuotantokapasiteetin laajennus viivästyi odottamattomasta syystä.

– Tilaamiemme tankkien toimitus viivästyi Suezin kanavaan jumiin jääneen rahtilaivan takia. Viivästyminen ei onneksi ollut meille kriittistä ja tuotanto pyöri jo silloisella kapasiteetilla. On kuitenkin tärkeää tietää, ettei asioita tarvitse pyöritellä yksin, jos eteen tulee vastoinkäymisiä, Granfelt toteaa.

– On kaiken a ja o, että yrittäjä on pankkiin ajoissa yhteydessä tilanteen vaatiessa. Haluamme pitää asiakkaidemme kanssa dialogia yllä ja pallotella asioita niin haasteiden keskellä kuin tulevaisuuden suunnitelmissa, Leponen täydentää.

Paikallisella pankilla ja panimolla on paljon yhteistä

Vanhan Porvoon Panimosta on ajan saatossa tullut niin paikallisille kuin kaupungissa vieraileville tärkeä osa Porvoota. Laadukkaiden oluiden lisäksi yritys tunnetaan sen tunnelmallisesta taproomista ja myymälästä, viihtyisästä terassista sekä mielenkiintoisista panimokierroksista ja tastingeista.

– Olemme luoneet vahvan brändin, joka vetoaa ihan tavallisiin hyvää ruokaa ja juomaa sekä laadukasta palvelua arvostaviin ihmisiin. Koen, että meissä on tässä mielessä paljon samaa Säästöpankin kanssa. Arvostan sitä, miten rohkeasti he noudattavat henkilökohtaiseen palveluun ja asiakkaiden tuntemiseen pohjautuvaa strategiaa, Granfelt summaa.

– Työni hienoimpia puolia on nimenomaan se, että pääsee tutustumaan hienoihin ihmisiin ja kuulemaan tarinoita yritysten taustalla. Olemme sopiva kumppani yritykselle, joka etsii sparrailukumppania, joka tukee matkan varrella ja haastaa tarpeen tullen, Leponen toteaa.

Vierekkäisissä kortteleissa sijaitsevaa pankkia ja panimoa yhdistää hyvän sijainnin ja laadukkaan palvelun lisäksi myös kaksikielisyys. Molemmista saa palvelua sekä suomeksi että ruotsiksi. Säästöpankin asiakkuutta Myrskylän Säästöpankin yrityspäällikkö Markus Leponen suosittelee yrittäjille, jotka toivovat pankiltaan asiantuntijuutta ja henkilökohtaista palvelua:

– Suosittelen yrittäjää etsimään pankkikumppanin, joka haluaa oikeasti ymmärtää liiketoimintaasi ja arkeasi. Hyvä pankkisuhde ei ole pelkästään tuotteita ja palveluita, vaan sitä, että tunnet ihmiset, joiden kanssa asioit, ja saat keskustelukumppanin myös silloin, kun yrityksessä tapahtuu muutoksia. Kun voit avoimesti kertoa omista suunnitelmistasi, pankkikin pystyy parhaiten tukemaan yrityksen matkaa.

Tervetuloa Säästöpankin asiakkaaksi!