Indeksirahastot – sijoita markkinaindeksejä seuraaviin rahastoihin

Kestävien rahastojen avulla sijoitat suurelta osin samoihin yhtiöihin kuin tavallisessakin indeksisijoittamisessa. Molemmissa tapauksissa tavoitellaan indeksisijoittamisen keinoin valitun markkinan tuottokehitystä ja sijoitukset painottuvat kohdemarkkinoiden suurimpiin yrityksiin. Erona on kuitenkin, että Säästöpankin ESG Indeksi -rahastoista rajataan ulos yhtiöt, jotka eivät tue Pariisin ilmastosopimuksen tavoitteiden saavuttamista.

Päästöt sijoitettua euroa kohden ovat ESG Indeksi -rahastoissa lähtökohtaisesti 50 % pienemmät kuin tavallisessa saman kohdemarkkinan tavallisessa indeksissä. Lisäksi ESG Indeksi -rahasto sitoutuu vähentämään päästöjä vähintään 7 % vuodessa.

Indeksirahaston kautta voit sijoittaa yhdellä rahastosijoituksella useaan yritykseen, toimialaan ja markkinaan – ja hyötyä näiden tuottokehityksestä. Esimerkiksi maailmanlaajuisia osakemarkkinoita seuraava indeksirahasto voi sisältää sijoituksia jopa satoihin yrityksiin eri puolilla maailmaa. Indeksin roolin voisi tässä yhteydessä mieltää useiden osakkeiden koriksi, joka edustaa kyseistä markkinaa. Indeksirahasto tavoittelee markkinaa edustavien osakkeiden korin, eli rahaston vertailuindeksin, mukaista tuottokehitystä.

Indeksirahastot seuraavat valittua kohdemarkkinaa edustavan vertailuindeksin tuottokehitystä mahdollisimman tarkasti. Indeksirahaston tuotto voi kuitenkin poiketa vertailuindeksistä, johtuen muun muassa rahastoihin liittyvistä kustannuksista ja sijoitustoiminnan toteutukseen liittyvistä tekijöistä. Indeksirahastoissa kulut ovat yleensä verrattain matalat, sillä rahastoihin ei liity aktiivista salkunhoitoa ja sijoituskohteiden analysointia.

Tiedon rahaston vertailuindeksistä löydät avaintietoasiakirjasta.

Voit valita yhden tai useamman indeksirahaston sijoituskohteeksi. Voit sijoittaa rahastoihin kertamerkintänä tai automaattisesti kuukausittain rahastosäästämissopimuksella 50 eurosta alkaen. Voit aloittaa sijoittamisen helposti Säästöpankki Mobiilissa tai verkkopankissa.

Osakemarkkinoille sijoittavissa indeksirahastoissamme suositeltava vähimmäissijoitusaika on 7 vuotta. Ne soveltuvat pitkäjänteiseen sijoittamiseen osakemarkkinoiden tuottomahdollisuuksien tavoittelemiseksi ja kuukausisäästämiseen. Halutessasi voit myös helposti myydä, eli lunastaa, rahasto-osuuksia.

Indeksirahastoista puhutaan usein passiivisena sijoittamisena, sillä ne sijoittavat varansa valitun vertailuindeksin mukaisesti. Indeksirahastoissa salkunhoitaja ei siten valitse tai analysoi yksittäisiä sijoituskohteita, toisin kuin aktiivisesti hoidetuissa rahastoissa. Tästä syystä passiivisesti hoidettujen indeksirahastojen kulut ovat yleensä matalat.

Aktiivisessa rahastossa salkunhoitaja pyrkii omaan näkemykseensä ja analyysiin perustuen tunnistamaan ja valikoimaan houkuttelevimpia sijoituskohteita markkinoilta. Indeksiä seuraavat rahastot vastaavasti sisältävät markkinaa edustavan indeksin mukaiset osakkeet ja niiden painotukset.

Myös aktiivisesti hoidetuilla rahastoilla on usein vertailuindeksi, mutta sitä käytetään esimerkiksi rahaston ja relevantin markkinan tuottojen vertailuun. Rahaston sijoitukset voivat poiketa merkittävästikin kyseisestä vertailuindeksistä ja aktiivisella salkunhoidolla pyritään vertailuindeksiä parempaan tuottoon. Toisin kuin indeksirahastot, jotka tavoittelevat vertailuindeksin mukaista tuottokehitystä.

Indeksirahastot ja aktiiviset rahastot eivät ole toisiaan poissulkevia sijoittamisen tapoja. Indeksirahastot voivat esimerkiksi toimia osana hajautettua salkkua ja hyvänä lisänä aktiivisesti hoidettujen rahastojen rinnalla.