En privatbankir berättar vilka tre egenskaper som är fördelaktiga för någon som överväger att placera
Privatbankir Tiina Uusivirta är bosatt och född i Björneborg. I sin ungdom tjänade hon pengar till jeans bland annat i kassan i dåvarande Sokos Market. Sedan dess har hon fått trettio års erfarenhet inom bankbranschen.
Egenskap 1: Vilja – Du kan få vad du vill
Uusivirta betjänar alla privatpersoner, företag och sammanslutningar i Satakunta som har samlat förmögenhet. De som vill sätta pengar i arbete, det vill säga att ge avkastning.
Placerande är inte bundet till ålder eller kön. Istället är det en fördel om placeraren har vilja. Han/hon lever inte från hand till mun. Hushållning är inte något oviktigt. Han/hon vill förbereda sig för goda dagar och söker avkastning på redan samlade tillgångar.
– Jag vill helst inte ange en viss summa pengar, hur mycket förmögenhet som borde ha samlats. Naturligtvis är det en annan sak att börja decentralisera tiotusen än till exempel trehundratusen euro, säger Tiina.
Den som har sina pengar i madrassen kan bli besviken
Inflationen urholkar köpkraften på vanliga insättningskonton, eftersom räntorna på dem är historiskt låga. Alla som har pengar i madrassen eller på ett insättningskonto kan bli besvikna över att få färre produkter eller tjänster med samma pengar som tidigare. Bland annat av den orsaken bör man sätta pengarna i arbete.
Egenskap 2: Målinriktad – Vi gör en plan
För att målet ska uppnås måste en tidsbunden plan upprättas. Detta gamla, goda råd lämpar sig också för placeringar.
På ett möte eller distansmöte diskuterar Uusivirta och kunden om de kort- och långsiktiga målen. Vad kunden förväntar sig av det kommande året eller till exempel av sina pensionsdagar.
Kundrelationen grundar sig på förtroende. Ju mer öppet en placerare kan berätta om sin livssituation och ekonomi, desto personligare plan kan Uusivirta upprätta.
– Det är till exempel bra att veta vilka tillgångsklasser kunden redan har placerat i.
Egenskap 3. Långsiktig – Ta en risk dina magsyror tål
Politiska vändningar, pandemier, förändringar i det allmänna ekonomiska läget ... många saker påverkar börskursernas rörelser. Placerande är dock först och främst en långsiktig aktivitet och det är värt att hålla fast vid den egna planen trots marknadsrörelserna.
Att sprida placeringarna så brett som möjligt, till exempel i aktier, räntepapper och fastigheter, minskar risken.
– Det är viktigt att kunden efter mötet känner att så här kan vi gå vidare.
Att placera kan vara ett ställningstagande. Placeringar som överensstämmer med de egna värderingarna är idag ett aktuellt tema.
– Ett bra alternativ är specialplaceringsfonden Sparbanken Miljö. Om du vill stödja finsk design kan du till exempel investera i Marimekko.
Blev du intresserad av Privatbanken? Lämna kontaktbegäran
Sparbanken Privatbank är en private banking-tjänst, som ger dig som kund tillgång till bland annat Inderes aktieanalystjänst, och du kan skapa din egen aktieportfölj, som du kan granska, ändra och inlösa på egen hand. Lämna en kontaktbegäran om du är intresserad av vår tjänst.
Ta kontakt via en kontaktbegäran
Artikeln har ursprungligen publicerats på finska i Satakunnan Kansa 14.11.2020. Sparbankiren Tiina Uusivirta från Björneborg intervjuades. Artikeln har förkortats och redigerats för webbplatsen saastopankki.fi. Uppdaterad 8/2023.